巳火观察 | 无抵押贷款协议Maple Finance被违约3600万美元 发生了什么

头条1年前 (2022)发布 巳火社区
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又一个FTX后续影响来了。

因资金被FTX锁定,Orthogonal Trading在无抵押借贷协议Maple Finance上违约了8笔总计3600万美元贷款。 

作Maple Finance的一个主要生态系统参与者,其违约影响了协议中约30%的活跃贷款。Maple Finance正在取消Orthogonal Trading作为Maple Finance 平台上的借款人,同时取消作为委托人的Orthogonal Credit并关闭借贷池。

违约来自哪里

据Maple Finance发言人,大部分违约(约3100 万美元)都发生在M11 USDC池中

M11 USDC池由一家名为M11 Credit的独立公司运营。这将对该池中的其余投资者造成约80%的损失。M11 WETH 池中剩下500万美元。其他池不受影响。

据M11 Credit,Orthogonal Trading在11月多次向M11 Credit虚报其财务状况,告诉 M11 Credit其仅持有250 万美元的FTX风险敞口。然而在12月3日才告知其无力偿还贷款,因为它在FTX上锁定了更多的钱,在实际上资不抵债的情况下一直在运营

M11 Credit因此决定切断与Orthogonal Trading 的所有联系。M11 Credit表示,虚假陈述违反了 Maple 的协议,将寻求所有适当的法律途径来追回资金,包括必要时的仲裁或诉讼。 

Maple Finance创始人Sid Powell表示,他对这一事件感到震惊和失望。他承认,在无抵押贷款方面需要进行更严格的尽职调查,并表示该平台可能会考虑引入部分抵押贷款。

Powell强调,该协议将每个资金池的资金锁定在单独的智能合约中,这意味着它们不会混合在一起。因此,损失仅限于每个受影响的矿池。与FTX的崩溃形成鲜明对比的是,Alameda Research的损失影响了FTX客户。

Orthogonal Trading在Maple Finance上的角色

Maple Finance是一种去中心化协议,使机构投资者能够获得无抵押或者部分抵押贷款。符合条件的公司能够创建自己的贷款池,经批准的投资者可以在这些池中按需获得贷款。

Orthogonal Trading是一家同时经营加密对冲基金和信贷业务的公司。它通过两种方式与Maple Finance进行交互。

信贷部门Orthogonal Credit以委托人的身份运作,这意味着它为申请访问许可协议的投资者进行了尽职调查。它运行着一个USDC贷款池,该池发放了8.5亿美元的贷款,违约率为1.2%。

交易部门Orthogonal Trading在平台上作为借款人运营,利用它来获取信贷。交易部门没有获得其信贷部门经营的资金池中的任何贷款。

Orthogonal Trading和Orthogonal Credit

Orthogonal Credit和Orthogonal Trading分别以Pool Delegate和Borrower的角色独立运作。

Orthogonal Credit在一份声明中表示,它独立于Orthogonal Trading运营,并且不知道其对FTX 的敞口。“据我们了解,Orthogonal Trading虚报了他们的风险敞口,因此M11 Credit 团队不得不立即采取行动发出违约通知,”Orthogonal Credit 池中的资产继续受到 Maple 智能合约基础设施的保护,并独立于 Orthogonal Trading。 

Maple Finance发言人,Maple Finance预计将收回至少250万美元,用于减少损失。这将来自池子违约保险以及保留在平台上的Orthogonal产生的费用。

本文转自:https://www.jinse.com/blockchain/2735425.html
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